13.05.2024 вышла статья под названием «ЦБ вмешался в правовую коллизию между банками и приставами».
В правовой конфликт между банками и приставами вмешался ЦБ. Кредитные организации жалуются регулятору на неправомерные, по их мнению, штрафы судебных приставов за отказ списывать деньги со счетов клиентов-должников из «красной зоны» платформы «Знай своего клиента».
С учетом положений антиотмывочного законодательства неправомерно привлекать банки к ответственности за неисполнение требований исполнительного документа или постановления пристава в отношении клиента высокого уровня риска, рассуждает адвокат фирмы «Аронов и партнеры» Владимир Бояринов. При этом нужно понимать, что пристав может не знать о введенных в отношении должника антиотмывочных мерах, считает Бояринов, поэтому ЦБ «разумно» рекомендовал банкам оперативно информировать приставов о таких обстоятельствах. Это может способствовать тому, что пристав не станет привлекать банк к ответственности.
К той или иной группе риска совершения подозрительных операций лицо может быть отнесено как самой кредитной организацией в соответствии с правилами внутреннего контроля, так и ЦБ, рассказывает Бояринов. Банк может оспорить решение ЦБ с приложением результатов собственной оценки. Клиент, в свою очередь, может обжаловать решение банка о блокировке средств в результате отнесения к группе высокого риска в работающую при ЦБ межведомственную комиссию, продолжает адвокат. Помимо представителей регулятора в нее входят представители Росфинмониторинга, Федеральной таможенной службы и уполномоченного по правам предпринимателей. если все-таки сделает это, то при оспаривании постановления кредитная организация сможет подтвердить свою добросовестность со ссылкой на извещение пристава о невозможности проведения операций по счету должника, замечает Бояринов.
